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理财指南:高阶定投 定期不定额之市值恒定法

指尖金融网 理财学校 2020-06-19 18:05:58 98

我们聊了聊相对于基础定投的进阶定投法,大家感觉如何?今天我们要继续介绍一种定期不定额的投资方法,不过这种方法不再需要均线、市盈率这些听起来有些麻烦的参考指标,只要做做加减法就能实现,不信?我们来了解下市值恒定法。


我们聊了聊相对于基础定投的进阶定投法,大家感觉如何?今天我们要继续介绍一种定期不定额的投资方法,不过这种方法不再需要均线、市盈率这些听起来有些麻烦的参考指标,只要做做加减法就能实现,不信?我们来了解下市值恒定法。

市值恒定法其实很简单,它的策略重点就是无论市场涨跌,都要保证整个定投基金的市值会有恒定的增长,例如每期固定增长1000元,因此具体到每期要扣多少钱,就要根据整个定投资金的总额来判断。

举个例子,小明决定在每月1号定投,目标是每月定投的基金市值都要增加1000元,1月是1000元,2月是2000元,3月是3000元,以此类推。

具体来看,1月1日,小明投入1000元。到了2月1日,由于市场下跌,之前的1000元损失了200元,基金整体金额变成800元,但是按照市值恒定法的目标,这个月应该递增到2000元的市值,因此,这一期定投金额就是2000减去800等于1200元。同样,到了3月1日,如果市场持续下跌,之前的2000元又变成了1500元,而按照这一期3000元的总市值目标,就需要投入1500元的金额。

值得一的是,如果到了4月,市场大幅反弹,持有的基金总市值到了5000元,超过了这一期的目标市值4000元,怎么办?这一期不但不需要投入,还可以赎回1000元。

总之,无论市场涨跌,只要让每期的总金额按照1000元的速度平均增加就好,因此这一方法也叫做平均价值法。在这个过程中,通过在市场下跌时增加金额弥补市值损失,在市场上涨的时减少投入甚至赎回止盈保持市值目标,就实现了“低位多投、高位少投”这一放大定投优势的目的。


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